Conţinut
Anualizarea randamentelor lunare este o abilitate importantă pentru investitorii individuali. Multe firme de brokeraj raportează lunar performanța investițiilor, dar aceste companii nu furnizează aproape niciodată informații pe baza performanței anuale. Este posibil ca aplicațiile dvs. să fi funcționat bine în ultimele luni, dar s-ar putea să se descurce foarte prost anual din cauza unei luni proaste sau două mai devreme în an. Acest tip de informații poate fi dificil de extras de la firmele de brokeraj, cu excepția cazului în care sunteți capabil să faceți calculele necesare pe cont propriu.
Pasul 1
Schimbați datele despre veniturile lunare de la procente la zecimale și introduceți-le în Excel. De exemplu, să presupunem că aveți date de recuperare pe trei luni: 1,51%, -1,96% și 1,12%. Convertiți aceste numere în zecimale după cum urmează: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,122 = 1,0112.
Pasul 2
Înmulțiți aceste numere împreună pentru a obține randamentul anual. În acest exemplu, valoarea serială este 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Puteți face acest lucru rapid în Excel folosind funcția „Produs”. Tastați = PRODUS (și selectați celulele care conțin numerele lunare, închideți parantezele și apăsați Enter pentru a calcula randamentul anual.
Pasul 3
Reduceți 1 din valoarea anuală calculată la pasul 2 și înmulțiți-o cu 100 pentru a o converti într-un procent: 1.00635 - 1 x 100 = 0.635 la sută.